Cómo y por qué renunciar a una herencia

May 3, 2022
Cómo y por qué renunciar a una herencia

La elección de heredar una propiedad no siempre es tan clara como parece. En algunas circunstancias, puede ser preferible “renunciar” a una herencia, o en otras palabras, declinar los derechos sobre los bienes que se suponía heredaban. El proceso para renunciar a una herencia requiere una comprensión de las reglas involucradas y se recomienda hablar con un abogado o asesor financiero.

En general, negar una herencia significa que está rechazando cualquier derecho a la propiedad que de otro modo habría heredado según las disposiciones de un testamento, a través de un fideicomiso, de acuerdo con las leyes estatales de sucesiones, o como beneficiario designado de un instrumento financiero (como un seguro de vida, póliza o IRA). En lugar de recibir estos activos, la propiedad renunciada pasaría a la siguiente persona con derecho a recibirla.

Esto puede parecer inusual y renunciar a una herencia no es particularmente común. Sin embargo, los herederos pueden optar por renunciar a una herencia por una variedad de razones.

Razones para optar por renunciar una herencia

  • Una de las grandes razones para renunciar a una herencia es a efectos fiscales. Recibir la herencia podría llevarlo a una categoría impositiva diferente o afectar significativamente sus obligaciones tributarias.
  • Es posible que desee que la propiedad vaya a otra persona, como sus hijos, un hermano o una organización benéfica, mientras evita un impuesto significativo sobre las donaciones.
  • Aceptar la herencia puede crear complicaciones en su plan patrimonial o para sus herederos.
  • La herencia podría descalificarlo de ciertos beneficios federales como préstamos estudiantiles o Medicaid.
  • Puede creer que los deseos de la persona fallecida se cumplirían mejor si la propiedad pasara a otra persona.
  • Es posible que simplemente no quiera la propiedad que se suponía que heredaría.

Requisitos para renunciar a una herencia

Cualquiera que sea la razón por la cual la renuncia puede ser importante para usted, existen varios requisitos para cumplir adecuadamente con la ley de sucesiones. Primero, el IRS requiere que una renuncia (1) sea por escrito, (2) establezca específicamente que rechaza la propiedad y que la negativa es irrevocable, (3) renuncie a los bienes dentro de los nueve meses posteriores a la muerte de la persona fallecida (menores tienen nueve meses después de alcanzar la mayoría de edad), y (4) la propiedad renunciada no puede pasar a usted de ninguna otra manera, incluso indirectamente. Cada estado también tiene leyes relacionadas con la renuncia a una herencia que pueden requerir que se presenten documentos adicionales ante el tribunal de sucesiones u otros procedimientos a seguir.

Una de las partes más importantes de renunciar a una herencia es comprender que usted no tendrá nada que decir sobre lo que sucederá con la propiedad después de la renuncia. La propiedad simplemente irá a la siguiente persona jurídica en la fila. La renuncia también es permanente y, por lo tanto, no puede cambiar de opinión si desea recibir la propiedad más adelante. Finalmente, como se mencionó anteriormente, solo tiene nueve meses después del fallecimiento de la persona de la que está heredando para decidir si renuncia.

Si desea obtener más información o tiene preguntas sobre cómo renunciar a una herencia, comuníquese con WM Law para una consulta inicial gratuita con uno de nuestros abogados o visite nuestro sitio web en: www.kansascityestateplanner.com.

En W M Law, estamos aquí para ayudarlo.

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